Fonds

La loi de finances 2020 a été promulguée le 28 décembre 2019 par le Président de la République. Nous exposons ci-après les mesures principales :

Nos allocations d'actifs conseillées ont été modifiées en date du 14 mai afin de tenir compte de l'actualité financière.

Quelles alternatives aux actions, aux obligations et aux fonds en euros ? Les produits structurés délivrent un rendement fixé à l’avance (par exemple 6% par an) sous réserve de la réalisation de certaines conditions (par exemple la hausse d’un indice boursier sous-jacent). Le capital investi sur ces produits a l’avantage de pouvoir être partiellement ou totalement garanti.

Comme nous vous l’annoncions dans un précédent article sur ce blog*, le Fonds Interne Collectif (FIC) luxembourgeois est opérationnel, nous sommes désormais dans la phase d’investissement. Il est accessible depuis les contrats Allianz Luxembourg proposés par Equance.

Bénéficiez d’une gestion financière Institutionnelle au sein de votre contrat d'assurance vie au Luxembourg** au travers d’un Fonds Interne Collectif (FIC) luxembourgeois...

Comme chaque année, nous avons sélectionné un FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) et un FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) permettant de répondre à un besoin d’optimisation fiscale.

Pour les particuliers détenteurs d’un patrimoine financier conséquent, le Fonds Interne Dédié (FID), logé dans un contrat d’assurance vie luxembourgeois, est un instrument intéressant en termes financier et fiscal.

Il permet, grâce à l’intermédiaire d’un gestionnaire financier agréé par le Comité de Surveillance du Secteur Financier (CSSFL) luxembourgeois, d’accéder à des supports financiers plus pointus et divers que ceux auxquels l’assurance vie classique donne accès, tels les titres non cotés, les actions et obligations cotées ou les SCPI.

Parallèlement, le FID présente l’intérêt de maîtriser l’imposition des revenus fonciers et des dividendes, et offre des avantages en matière successorale.

Enfin, pour les non-résidents, il permet de loger des poches immobilières au sein d’un contrat d’assurance vie, instrument non assujetti à l’ISF (Impôt de Solidarité sur la Fortune).

Autocall Rendement USD 2014 est un produit structuré en devise USD qui vise à distribuer un coupon de 6 % par an sous conditions.

Il bénéficie d'une protection en capital lorsque l'indice (sous-jacent) ne baisse pas de plus de 40%  au terme des 8 ans. Il convient donc à un investisseur qui veut quitter les supports monétaires ou obligataires en rentrant dans le marché des Actions tout en bénéficiant d’une protection en cas de baisse.

World Rendement 2013 est un placement structuré en devise USD qui vise à distribuer un coupon de 6 % par an et bénéficie d'une protection en capital (*)

Pour en savoir plus vous pouvez nous contacter par email : contact@equance.com ou consulter notre page des représentations pour être mis en contact avec le consultant le plus proche de chez vous : "Nos représentations".