Les Mandats d'arbitrage Equance : un service sur mesure

Laissez nos experts faire vivre vos contrats d'assurance vie : pour une gestion active et réactive...

Qu’est-ce qu’un mandat d’Arbitrage ?

Il vous permet de laisser le soin à Equance de réaliser les opérations d’arbitrage entre les différents supports éligibles à vos contrats d’assurance vie.

Ces arbitrages se font en fonction de votre profil investisseur et des actualisations régulières de nos stratégies conseillées.

Ainsi Equance choisira pour vous les supports à vendre et/ou acheter selon les différentes stratégies : Offensif, Conservateur, Equilibré.

Les mandats d’arbitrages sont disponibles sur nos contrats construits sur mesure avec Allianz Luxembourg, MMA, Swiss Life.

Le mandat est externalisé et confié à DNCA Asset Management pour les contrats Vie Plus.

Quels sont les avantages du mandat d’arbitrage ?

Les fluctuations des marchés financiers demandent un délai de réactivité important. Et il n’est pas toujours aisé pour les investisseurs d’être en mesure de pouvoir procéder à des arbitrages en temps voulu.

En déléguant la gestion de vos contrats via le mandat, vous êtes donc assuré d’être plus réactif dans les moments de forte volatilité sur les marchés financiers.

Equance, animée par la protection et la valorisation des actifs de ses clients, vous accompagne pour sécuriser ou dynamiser vos placements selon la conjoncture en procédant à des arbitrages pour votre compte et dans votre propre intérêt.

Exemple

Ainsi, dans le cadre de nos allocations Conseillées, nous avons effectué des arbitrages de protection mi-juillet puis début septembre.

Nous avons constaté que ces opérations de protection ont été effectuées sous 48h pour les clients qui étaient sous mandat d’arbitrage.

Un délai à comparer aux clients sous Allocation Libre qui ont effectué en moyenne cette opération 15 jours après l’envoi de nos conseils.

Or nous estimons que nous sommes toujours dans une phase fragile en terme de direction des Marchés. Certaines analyses techniques nous inciteraient à rester prudents durant les semaines qui viennent. A contrario, les gérants de fonds restent plutôt positifs mais cela est sans doute inscrit dans leurs gênes…

Pour en savoir plus, vous pouvez consulter notre point sur les marchés financiers de ce jour.

Il nous semble donc approprié de pouvoir réagir de façon réactive dans ces périodes d’hésitation. C’est pourquoi, nous mettons en avant nos Mandats d’Arbitrage que les clients peuvent utiliser sur l’ensemble des produits.

Les performances

Vous trouverez ci-dessous une synthèse des performances des mandats sous profils Offensif et Equilibré pour nos contrats MMA et Allianz.

Performances depuis le 01/01/2015 (hors frais de gestion du mandat) :

Frais du Mandat 

Nous proposons un tarif réduit pour 2016 sur ces frais (en % sur l’encours géré) :

• MMA : 0.3% (au lieu de 0.4%)
• Allianz Luxembourg ; 0.4% (au lieu de 0.5%)
• Vie Plus : 0.8% Non réductible car externalisé.
• Swiss Life : 0.4%

Mise en place du mandat

Votre consultant se tient à votre disposition afin de convenir avec lui de votre stratégie patrimoniale ainsi que pour définir votre profil de risque.

Le mandat peut se rompre sous préavis de 15 jours.

Pour en savoir plus, votre consultant est à votre disposition pour vous orienter dans vos choix, vous pouvez également nous contacter par email : contact@equance.com ou consulter notre carte des représentations pour être mis en contact avec le consultant le plus proche de chez vous : "Nos représentations".